Khám phá quỹ đầu tư chỉ số là gì, ưu nhược điểm cùng cách khắc phục hạn chế hiệu quả.
Quỹ đầu tư chỉ số là gì? Đây là câu hỏi của nhiều nhà đầu tư hiện nay khi quỹ giao dịch này nhận được nhiều sự chú ý, hứa hẹn nguồn lợi nhuận hấp dẫn. Để hiểu về quỹ đầu tư chỉ số anh em không nên bỏ lỡ chia sẻ của Giaodichchiso dưới đây.
Trong bài viết này
Quỹ đầu tư chỉ số là gì?
Quỹ đầu tư chỉ số hay quỹ chỉ số, quỹ ETF. Đây là quỹ mở đầu tư vào thị trường chứng khoán cơ sở cấu thành chỉ số chứng khoán. Với chỉ số chứng khoán được xây dựng bởi Sở giao dịch chứng khoán tại Việt Nam. Quỹ đầu tư chỉ số là gì được định nghĩa rõ ràng trong Khoản 15 Điều 2 Thông tư 98/2020/TT-BTC.
Quỹ chỉ số đảm bảo rằng các danh mục đầu tư trở nên đa dạng hơn. Khi đầu tư vào quỹ chỉ số, số tiền đầu tư của bạn sẽ được trải ra nhiều mã cổ phiếu uy tín và đã được sàng lọc cẩn thận. Đúng phương châm đầu tư không bỏ trứng và một giỏ, đảm bảo an toàn cũng như có thể mang về lợi nhuận tốt hơn.
Bên cạnh đó khi quyết định đầu tư vào quỹ chỉ số, số vốn bạn bỏ ra sẽ được quản lý và được đầu tư thụ động bởi công ty quản lý quỹ. Quản lý quỹ sẽ đem số vốn của các nhà đầu tư thực hiện đầu tư vào nhiều hạng mục khác nhau. Bạn sẽ không cần phải thường xuyên cập nhật thị trường mà vẫn có thể mang về lợi nhuận.
Ưu điểm của quỹ chỉ số đầu tư là gì?
Vậy ưu điểm của quỹ đầu tư chỉ số là gì mà ngày càng có nhiều trader lựa chọn tham gia hình thức này? Tại sao nên chọn quỹ chỉ số mà không phải các kênh đầu tư khác? Đây là điều nhà đầu tư cần biết trước khi quyết định tham gia vào thị trường.
- Dễ tiếp cận: Đây là ưu điểm vượt trội của quỹ chỉ số, dễ dàng tham gia qua các sàn giao dịch trung gian, tham gia thị trường mọi lúc mọi nơi. Kênh đầu tư này không giới hạn độ tuổi, kinh nghiệm hay kỹ năng dù là nhà đầu tư mới cũng có thể tham gia.
- Không giới hạn số vốn tham gia: Nhà đầu tư có thể bắt đầu quỹ chỉ số chỉ với vài triệu đồng. Tuy số tiền tham gia không lớn nhưng thông qua tổ chức quản lý vốn, nguồn vốn của bạn sẽ được phân bổ vào nhiều kênh đầu tư khác nhau.
- Giảm thiểu rủi ro: Một trong những ưu điểm nổi bật nhất của quỹ đầu tư chỉ số chính là giảm thiểu rủi ro. Số vốn của nhà đầu tư sẽ được chia ra thành nhiều giỏ khác nhau dù có giá trị nhỏ hay lớn. Vì vậy khi một mã sản phẩm bị đẩy xuống thấp thì số vốn của nhà đầu tư cũng không bị ảnh hưởng quá nhiều. Hay chỉ cần sự chênh lệch tăng giá nhỏ các nhà đầu tư vẫn có thể nhận được một khoản lãi lớn.
- Tính thanh khoản cao: Khi tìm hiểu ưu điểm của quỹ đầu tư chi số là gì sẽ thiếu sót nếu không đề cập tới tính thanh khoản. Đây được coi là một trong các kênh đầu tư có tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể rút tiền ra bằng cách bán lại các chứng chỉ quỹ đã mua một cách dễ dàng.
- Nhà đầu tư được bảo vệ quyền lợi: Các quỹ đầu tư chỉ số hiện nay đều khá uy tín khi tổ chức quản lý quỹ cần phải đăng ký và có đầy đủ giấy phép hoạt động. Do đó quyền lợi của các nhà đầu tư được bảo vệ, tôn trọng và bảo đảm.
Hạn chế của quỹ đầu tư chỉ số là gì?
Bên cạnh những ưu điểm kể trên quỹ chỉ số cũng có những hạn chế nhất định. Vậy những hạn chế quỹ đầu tư chỉ số là gì? Cũng giống như các kênh đầu tư khác, quỹ đầu tư chỉ số cũng có những rủi ro nhất định và chắc chắn khi tham gia anh em phải chấp nhận điều này. Ngoài ra, các mặt hạn chế phải kể đến:
- Việc đầu tư sẽ thông qua tổ chức quản lý quỹ chính vì thế trader không được quyền quyết định chi tiết. Không được quyết định tham gia mã sản phẩm nào, giá trị bao nhiêu, thời gian mua bán ra sao.
- Rủi ro tiềm ẩn từ phía công ty, rủi ro về thị trường.
- Vì trứng chia thành nhiều rổ, có mã sản phẩm lãi, có mã sản phẩm lỗ. Vì thế có thể lợi nhuận sinh ra không lớn như kỳ vọng của bạn.
Đối tượng nên tham gia vào quỹ đầu tư chỉ số
Khi đã biết rõ quỹ đầu tư chỉ số là gì cùng những ưu nhược điểm kể trên chắc hẳn rất nhiều anh em đang đắn đo không biết có nên tham gia kênh đầu tư này hay không. Thực tế để quyết định có nên tham gia quỹ chỉ số hay không phụ thuộc rất nhiều vào nhà đầu tư. Bạn cần trả lời câu hỏi kỹ năng đầu tư của mình ra sao, mục đích đầu tư là gì, lợi nhuận mong muốn như thế nào.
Ví dụ với các nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm, am hiểu thị trường thì nên chọn quỹ chỉ số. Hay với anh em muốn tìm kiếm nơi đầu tư dài hạn, không để tiền bị nhàn rỗi thì nên tham gia quỹ chỉ số vì đây là kênh đầu tư vẫn có lợi nhuận và có thể cao hơn lãi suất ngân hàng. Còn đối với nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm, mong muốn lợi nhuận lớn thì nên cân nhắc khi tham gia quỹ đầu tư chỉ số.
Bí quyết hạn chế rủi ro của quỹ đầu tư chỉ số
Sau khi đã biết quỹ đầu tư chỉ số là gì, những ưu nhược điểm của kênh đầu tư này nếu anh em vẫn muốn tham gia thì không nên bỏ qua bí quyết giúp hạn chế rủi ro. Thực tế đây là bí quyết được các chuyên gia áp dụng và ghi nhận sự thành công cao.
- Cần tìm hiểu và lựa chọn công ty quản lý quỹ thật kỹ càng. Ưu tiên lựa chọn các công ty quản lý uy tín, có kinh nghiệm, tiềm năng tốt.
- Chọn quỹ mở có khả năng sinh lời tốt, nên chọn quỹ mở đã có lợi nhuận trước đó.
- Không quên quản lý nguồn vốn khi tham gia đầu tư vào quỹ chỉ số.
- Tìm hiểu chi tiết các dự án mà quỹ đầu tư hướng đến, từ đó đánh giá được độ an toàn, khả năng sinh lời.
Cách đơn giản, an toàn tham gia quỹ đầu tư chỉ số là gì?
Cách để tham gia vào quỹ đầu tư chỉ số là gì? Chắc chắn là thắc mắc mà nhà đầu tư mới gặp phải. Như đã chia sẻ ở trên, tham gia vào quỹ chỉ số vô cùng đơn giản, bạn chỉ cần thực hiện các thao tác sau:
Mở tài khoản giao dịch quỹ đầu tư chỉ số
Nhà đầu tư chỉ cần chuẩn bị đơn đăng ký mở tài khoản quỹ đầu tư chỉ số theo mẫu của công ty quản lý. Hay đơn giản hơn là tham gia trực tiếp tại các sàn giao dịch môi giới trung gian. Để mở tài khoản, nhà đầu tư tại sàn môi giới chỉ cần cung cấp thông tin theo yêu cầu, thực hiện theo hướng dẫn mà thôi. Tài khoản sẽ được mở ngay khi các thông tin được kiểm tra và xác thực.
Tìm hiểu về các quỹ đầu tư chỉ số là gì
Sau khi đã có tài khoản, nhà đầu tư cần tìm hiểu các quỹ chỉ số trên thị trường. Nên tìm đến các quỹ mở có danh mục đầu tư đa dạng, tỷ trọng các danh mục có khả năng sinh lời tốt. Đừng quên tìm hiểu chiến lược đầu tư của quỹ và nên chọn quỹ có chiến lược linh hoạt. Vì thị trường luôn biến động và cần kịp thời để phù hợp mới có lợi nhuận.
Lên kế hoạch đầu tư quỹ chỉ số theo nguồn vốn
Lên kế hoạch là một phần quan trọng khi đầu tư vào quỹ chỉ số và mong muốn có lợi nhuận. Nhà đầu tư cần phải nắm rõ các chi phí của công ty quản lỹ quỹ đó như: Phí quản lý thường niên, phí giám sát ngân hàng, thuế thu nhập phát sinh, phí giao dịch. Nên lựa chọn công ty quản lý có mức phí thấp, và có khả năng sinh lời tốt.
Tiến hành mua quỹ chỉ số
Bước cuối cùng trong giao dịch quỹ đầu tư chỉ số là gì? Chắc chắn chính là tiến hành giao dịch, mua chứng chỉ. Tùy vào chiến lược quản lý vốn, tiềm năng của chứng chỉ mà bạn sẽ cân nhắc vào tiền bao nhiêu.
Lưu ý khi tham gia quỹ đầu tư chỉ số là gì?
Để tham gia vào quỹ đầu tư chỉ số khá dễ dàng, không yêu cầu bạn phải có nhiều kinh nghiệm hay kỹ năng cao siêu. Tuy nhiên trong quá trình tham gia nhà đầu tư vẫn cần lưu ý những điều sau nếu không muốn bị thua lỗ.
- Tham gia quỹ chỉ số là nhà đầu tư sẽ giao gần như toàn bộ các hoạt động đầu tư cho bên thứ 3. Điều này phụ thuộc rất nhiều nên bạn cần tìm hiểu thật kỹ về công ty quản lý quỹ. Cần lựa chọn công ty quản lý uy tín, có tiềm năng nếu không sẽ rất dễ xảy ra thua lỗ. Một số tiêu chí để lựa chọn công ty quản lý quỹ gồm: Lịch sử hoạt động, điều lệ, đội ngũ chuyên gia, tình hình tài chính, trách nhiệm công bố về các hạng mục đầu tư.
- Khi đánh giá về quỹ chỉ số không nên bỏ qua đánh giá về rủi ro. Đồng thời cần xem xét liệu tỷ lệ rủi ro đó có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bản thân.
- Tìm hiểu và nhận được Bản cáo bạch quỹ trước khi mua và chú ý tới các khoản giá giao dịch khi tiến hành giao dịch.
- Giá giao dịch quỹ sẽ có sự thay đổi theo thị trường, nên quỹ chỉ số vẫn có thể gây thiệt hại, thua lỗ cho nhà đầu tư.
- Các thông tin, lịch sử lợi nhuận của quỹ chỉ số chi có tính chất tham khảo và đánh giá. Không chắc chắn rằng quỹ sẽ tiếp tục sinh lời trong tương lai mà phụ thuộc vào thị trường do đó nhà đầu tư cần tính toán và tìm hiểu thị trường.
Trên đây là chia sẻ về quỹ đầu tư chỉ số là gì, đánh giá khách quan về ưu nhược điểm cũng như cách hạn chế ưu điểm. Hy vọng với thông tin trên sẽ giúp anh em chọn được kênh đầu tư phù hợp, an toàn.
