Quỹ ETF và quỹ mở hiện đang là hai những hình thức đầu tư tài chính hấp dẫn thu hút nhiều người lựa chọn. Tuy nhiên, lựa chọn nào mới thực sự thích hợp và đem lại lợi ích tuyệt vời nhất dành cho bạn? Bài viết sau đây sẽ giúp bạn giải đáp chi tiết cho câu hỏi này, từ đó bạn cũng có quyết định đúng đắn hơn.
Trong bài viết này
Những sự tương đồng
Trước khi đưa ra lựa chọn đầu tư vào quỹ mở hay ETF, bạn cần đánh giá chúng giống và khác nhau như thế nào. Điểm mạnh nào của chúng giúp bạn sẽ phù hợp với bạn trong cách thức đầu tư.
Cụ thể dưới đây là những điểm tương đồng cơ bản giữa hai loại quỹ:
Về hình thức
Cả hai đều hoạt động giống như một “rổ” chứng khoán, nơi tập hợp nhiều danh mục sản phẩm đa dạng. Nhà đầu tư mua quỹ sẽ có cơ hội được sở hữu hàng loạt những tài sản này và nhận lợi nhuận từ chúng (cổ tức/ giao dịch mua bán qua lại).
Chúng được kiểm soát và quản lý bởi những tổ chức pháp quyền nhất định, những công ty chuyên nghiệp. Đặc biệt, quỹ mở và quỹ ETF đều phát hành không giới hạn sản phẩm đầu tư và cho phép nhà đầu tư hoán đổi khi cần thiết.
Về tính chất
Quỹ mở và quỹ ETF cung cấp đến nhà đầu tư khả năng tiếp cận khá đầy đủ nhiều loại tài sản chỉ với một lần chọn mua. Đồng thời cũng hạn chế bỏ sót thị trường ngách (các phân đoạn nhỏ của một thị trường đầu tư lớn).
So với mua cổ phiếu, trái phiếu đơn lẻ, hai quỹ đầu tư này giúp nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận dễ dàng, thuận lợi hơn. Có rất nhiều loại chứng khoán khác nhau được phân tích và tập hợp lại trong một quỹ, tạo nên nguồn tài nguyên lớn vô cùng phong phú.
So sánh quỹ mở và quỹ ETF, sự khác biệt
Dưới đây là bảng so sánh giúp bạn dễ dàng phân biệt được quỹ mở và quỹ ETF, hãy cùng theo dõi tiếp:
| Tiêu chí
so sánh |
Quỹ ETF | Quỹ mở |
| Cơ chế quản lý, vận hành | Được quản lý bởi đơn vị quản lý quỹ phía sau.
Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng được tự do vận hành và phân bổ nguồn vốn theo ý mình. |
Được quản lý chủ động hoặc bị động theo các chỉ mục.
Được vận hành, phát triển theo định hướng. Có tổ chức quản lý quỹ chuyên nghiệp đứng sau. |
| Cách thức giao dịch | Được giao dịch trên sàn chứng khoán tương tự như các cổ phiếu, trái phiếu riêng lẻ.
Số lượng giao dịch không giới hạn trong ngày, chấp nhận cả những giao dịch nhỏ lẻ. |
Giao dịch chứng chỉ quỹ mỗi ngày 1 lần.
Mua bán trực tiếp thông qua công ty quản lý quỹ. |
| Nguồn vốn tối thiểu | Cực kỳ thấp, không có yêu cầu cụ thể, tùy theo từng sàn giao dịch. | Vốn tối thiểu tương đối thấp, do công ty quản lý quỹ quy định. |
| Các chi phí | Bao gồm phí quản lý (0.5 – 1%/ 1 năm) và phí hoa hồng (tùy sàn). | Phí quản lý quỹ từ 1 – 2%/ 1 năm. |
| Ưu đãi thuế | Mức thuế thu nhập thường thấp vì các lần giao dịch hầu như không đáng kể, không bị đánh thuế. | Mức thuế thu nhập thường được đánh khá cao. |
Bạn phù hợp với quỹ mở hay quỹ ETF
Quỹ mở và quỹ ETF đều tồn tại trên thị trường với những đặc thù, thế mạnh riêng. Tùy vào phương pháp đầu tư, mục tiêu lợi nhuận mà bạn có thể chọn một hình thức phù hợp nhất.
Tóm lại một cách đơn giản như sau:
Bạn sẽ phù hợp với quỹ ETF
Về bản chất, quỹ ETF cũng tương tự như những sản phẩm chứng khoán đơn lẻ khác trên sàn giao dịch. Bạn có thể đăng ký tài khoản, nạp tiền vốn tối thiểu và nhấn chọn mua chúng một cách đơn giản, dễ dàng.
Thế nhưng, thay vì phải mua một hay một vài sản phẩm riêng lẻ, bạn có thể chọn mua ETF. Chỉ với một lần duy nhất, bạn đã có thể sở hữu một nhóm tài sản khác nhau cực kỳ đa dạng và tiềm năng.
Có nghĩa là, bạn không phải bỏ ra quá nhiều vốn vẫn nắm giữ được trong tay hàng loạt chứng khoán tốt. Quỹ này vừa giúp tiết kiệm vừa giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả hơn.
Trong “rổ” chứng khoán ETF này bạn sẽ có cơ hội kiếm lời từ nhiều nguồn tài sản khác nhau, không phải chỉ có một. Chưa kể, đây cũng là phương thức làm giảm thiểu rủi ro tốt nhất nếu thị trường có biến động.
Tuy nhiên, bạn lưu ý rằng, đầu tư ETF chỉ sinh lời ở mức ổn định, trung bình, không quá cao, bù lại lâu dài. Đối với những nhà đầu tư theo đuổi phong cách “một phát ăn ngay” thì sẽ không mấy phù hợp.
Bạn hợp để đầu tư quỹ mở
Đối với quỹ mở, nếu bạn là người không có nhiều thời gian, kiến thức đầu tư thì đây là gợi ý lý tưởng. Tất cả đã có công ty quản lý tổ chức phân tích, sắp xếp danh mục và vận hành thay cho bạn.
Bạn không cần tốn công sức quan tâm thị trường hay trang bị kỹ năng nghiên cứu, theo dõi sản phẩm. Đương nhiên đổi lại, bạn sẽ mất phí quản lý cao, chịu bị đánh thuế nhiều lần.
Như vậy, so sánh quỹ mở và quỹ ETF, chúng ta thấy chúng đều sở hữu những điểm mạnh và điểm yếu riêng. Tùy theo nhu cầu, mục tiêu lợi nhuận, phong cách đầu tư của bản thân mà bạn có thể chọn một trong hai quỹ trên.
Hy vọng rằng bài viết này đã đem lại cho bạn nhiều thông tin hữu ích giúp bạn dễ dàng đưa ra quyết định đúng. Bạn cần tìm hiểu thêm về quỹ ETF hay quỹ mở, hãy thường xuyên theo dõi Giaodichchiso.com để cập nhật nhanh nhất nhé!
