Quỹ ETF là gì? Có nên đầu tư vào quỹ ETF?

ETF từ lâu đã là một cách giúp trader kiếm tiền lãi tương tự như chỉ số hoặc hàng hóa. Bạn có thể mua và bán các đơn vị trong quỹ ETF thông qua một nhà môi giới chứng khoán, giống như cách bạn mua và bán cổ phiếu.

Vậy quỹ ETF là gì? Đầu tư vào quỹ ETF có an toàn và sinh lời ổn định hay không? Theo dõi bài viết dưới đây để tìm hiểu về loại quỹ này nhé.

Quỹ ETF thực chất là gì?

ETF là quỹ hoán đổi danh mục là tập hợp các khoản đầu tư như cổ phiếu hoặc trái phiếu. ETF sẽ cho phép bạn đầu tư vào một số lượng lớn chứng khoán cùng một lúc và chúng thường có mức phí rẻ hơn so với các loại quỹ khác.

Các quỹ hoán đổi danh mục là một trong những sản phẩm quan trọng và có giá trị nhất được tạo ra cho các trader trong vài năm trở lại đây. Các quỹ ETF mang lại nhiều lợi nhuận và nếu nó được sử dụng một cách khôn ngoan, chúng là một phương tiện tuyệt vời để đạt được các mục tiêu đầu tư của trader.

Quỹ ETF đầu tư vào một rổ chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu mà bạn có thể mua hoặc bán thông qua một bên môi giới trên sàn giao dịch. Ngoài ra, các cấu trúc ETF sáng tạo cho phép các nhà đầu tư bán khống thị trường, đạt được đòn bẩy và tránh thuế lãi vốn ngắn hạn.

Sự khác biệt chính giữa ETF và các loại quỹ chỉ số khác là ETF không cố gắng vượt trội so với chỉ số tương ứng của chúng, mà chỉ đơn giản là sao chép hiệu suất của Chỉ số. Họ không cố gắng đánh bại thị trường, họ cố gắng trở thành thị trường.

Không giống như các quỹ tương hỗ thông thường, ETF giao dịch giống như một loại cổ phiếu phổ thông trên sàn giao dịch chứng khoán. Giá giao dịch của ETF thay đổi trong ngày giống như bất kỳ cổ phiếu nào khác, khi nó được mua và bán trên sàn giao dịch chứng khoán.

Giá trị giao dịch của ETF dựa trên giá trị tài sản ròng của các cổ phiếu cơ bản mà ETF đại diện. Các quỹ ETF thường có tính thanh khoản hàng ngày cao hơn và phí thấp hơn so với các chương trình quỹ tương hỗ, khiến chúng trở thành một lựa chọn không tồi cho các nhà đầu tư cá nhân.

ETF hoạt động như thế nào?

Quỹ hoán đổi danh mục được mua và bán giống như cổ phiếu công ty trong ngày khi thị trường chứng khoán mở cửa. Cũng giống như cổ phiếu, quỹ ETF có ký hiệu đánh dấu và dữ liệu giá trong ngày có thể dễ dàng thu được trong suốt ngày giao dịch.

Một công ty dịch vụ tài chính mua một rổ tài sản như cổ phiếu hoặc trái phiếu, tiền tệ hoặc hợp đồng tương lai hàng hóa (bao gồm quỹ). Sau đó, công ty bán cổ phiếu theo dõi giá trị của quỹ, thông qua các đại lý môi giới. Các cổ phiếu có thể được giao dịch trên thị trường giống như cổ phiếu.

Mặc dù được thiết kế cho các nhà đầu tư cá nhân, nhưng các trader tổ chức đóng vai trò chính để duy trì tính thanh khoản của ETF qua hình thức mua và bán. Đây là những khối cổ phiếu ETF lớn có thể được đổi thành các rổ chứng khoán cơ bản.

Mở tài khoản đầu tư quỹ ETF chỉ từ 10$ tại sàn giao dịch tài chính hàng đầu thế giới tại đây

Ưu – nhược điểm của quỹ ETF

Xác định những ưu điểm và nhược điểm của quỹ ETF có thể giúp các nhà đầu tư điều hướng rủi ro và phần thưởng. Đồng thời cũng quyết định xem những chứng khoán này có phù hợp với danh mục đầu tư của bạn hay không.

Ưu điểm

Đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân, ETF đại diện cho một loại tài sản lý tưởng để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Các quỹ ETF có xu hướng có tỷ lệ chi phí thấp hơn nhiều so với các quỹ được quản lý tích cực, có thể hiệu quả hơn về thuế và cung cấp tùy chọn tái đầu tư cổ tức ngay lập tức.

Những ưu điểm nổi trội của quỹ hoán đổi danh mục có thể nói đến như:

• Đa dạng hóa: một quỹ ETF có thể tiếp xúc với một nhóm cổ phiếu, phân khúc thị trường… Quỹ hoán đổi danh mục có thể theo dõi nhiều loại cổ phiếu hơn hoặc thậm chí cố gắng “bắt chước” lợi nhuận của một quốc gia hoặc một nhóm quốc gia.

• Giao dịch cổ phiếu: các quỹ ETF có thể được mua ký quỹ và bán khống. ETF cũng cho phép bạn quản lý rủi ro thông qua giao dịch hợp đồng tương lai và quyền chọn không khác gì cổ phiếu. Vì vậy, bạn có thể nhanh chóng tra cứu sự thay đổi giá gần đúng hàng ngày bằng cách sử dụng ký hiệu đánh dấu của nó và so sánh nó với lĩnh vực hoặc hàng hóa được lập chỉ mục.

• Phí thấp hơn: các quỹ ETF được quản lý thụ động có tỷ lệ chi phí thấp hơn nhiều so với các quỹ được quản lý tích cực, điều mà các quỹ tương hỗ thường có.

• Cổ tức được tái đầu tư ngay lập tức: cổ tức của các công ty trong Quỹ hoán đổi danh mục mở được tái đầu tư ngay lập tức, trong khi thời điểm chính xác có thể khác nhau đối với các quỹ tương hỗ chỉ số.

• Thuế lãi vốn hạn chế: ETF có thể hiệu quả hơn về thuế so với quỹ tương hỗ. Là danh mục đầu tư được quản lý thụ động, các quỹ ETF xu hướng nhận được ít lãi vốn hơn so với các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.

Nhược điểm

Các quỹ ETF được coi là các khoản đầu tư có rủi ro thấp vì chúng có chi phí thấp và nắm giữ một rổ cổ phiếu hoặc chứng khoán khác, làm tăng tính đa dạng hóa. Tuy nhiên, cũng không phải là không có những rủi ro đặc biệt có thể phát sinh khi đầu tư với ETF.

Một số nhược điểm mà các nhà đầu tư có thể nhận thấy ở quỹ ETF:

• Chi phí giao dịch: nếu bạn thường xuyên đầu tư số tiền nhỏ, có thể có các lựa chọn thay thế với chi phí thấp hơn đầu tư trực tiếp với công ty quỹ vào quỹ không thu phí bán.

• Tính thanh khoản kém: một số quỹ hoán đổi danh mục được giao dịch mỏng có chênh lệch giá mua/bán rộng, có nghĩa là bạn sẽ mua ở mức giá chênh lệch cao và bán ở mức giá thấp.

• Lỗi theo dõi: mặc dù quỹ hoán đổi danh mục thường theo dõi chỉ số cơ bản của họ khá tốt. Nhưng các vấn đề kỹ thuật có thể tạo ra sự khác biệt, giá cổ phiếu có thể chênh lệch quá mức so với giá của tài sản cơ bản hoặc chỉ số.

• Ngày thanh toán: doanh số ETF không được thanh toán trong 2 ngày sau giao dịch; điều đó có nghĩa là với tư cách là người bán, tiền của nhà đầu tư từ việc bán ETF về mặt kỹ thuật không có sẵn để tái đầu tư trong 2 ngày.

• Lợi nhuận ETF đòn bẩy bị sai lệch: Một số ETF có đòn bẩy gấp đôi hoặc gấp ba có thể mất nhiều hơn gấp đôi hoặc gấp ba chỉ số được theo dõi. Chúng chỉ được thiết kế để giữ trong thời gian ngắn vì chúng chỉ phản ánh hiệu suất trong một ngày của tài sản cơ sở.

Đầu tư vào quỹ ETF: Nên hay không nên?

Có nên đầu tư vào quỹ ETF không? Các quỹ hoán đổi danh mục có thể là một phương tiện đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư nhỏ cũng như lớn. Các quỹ ETF tương tự như các quỹ tương hỗ nhưng giao dịch như cổ phiếu, đã trở thành lựa chọn phổ biến của các trader. Bởi họ muốn mở rộng sự đa dạng của danh mục đầu tư mà không làm tăng thời gian và công sức mà họ phải bỏ ra để quản lý và phân bổ các khoản đầu tư của mình.

Giá trị của một Quỹ hoán đổi danh mục có thể tăng giá trị nếu các tài sản cơ bản tăng giá trị. Vì các ETF cung cấp tính năng đa dạng hóa tích hợp và không yêu cầu số vốn lớn để đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu, nên chúng là một cách tốt để bắt đầu.

Bạn có thể giao dịch quỹ ETF như cổ phiếu đồng thời tận hưởng danh mục đầu tư đa dạng. Chính vì vậy mà ETF đã trở thành khoản đầu tư cực kỳ phổ biến đối với cả nhà đầu tư chủ động và thụ động.

ETF có thể được sử dụng để tiếp xúc với hầu hết mọi thị trường trên thế giới hoặc bất kỳ lĩnh vực công nghiệp nào. Trader có thể đầu tư tài sản bằng cách sử dụng ETF chỉ số chứng khoán và trái phiếu, đồng thời điều chỉnh phân bổ phù hợp với những thay đổi về mức độ chấp nhận rủi ro có thể xảy ra và mục tiêu cần đạt được.

Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào quỹ ETF?

Trước tiên, bạn cần thiết lập tài khoản trực tuyến thông qua nhà môi giới hoặc nền tảng giao dịch xStation của sàn XTB. Sau khi nạp tiền vào tài khoản, bạn có thể mua ETF bằng cách sử dụng biểu tượng đánh dấu Save  và bắt đầu lựa chọn quỹ ETF mà bạn muốn đầu tư.

Việc quyết định mua bao nhiêu cổ phiếu phần lớn phụ thuộc vào giá cổ phiếu hiện tại và tình hình tài chính của chính bạn. ETF phù hợp với người mới bắt đầu vì chúng cung cấp quyền truy cập ở cấp độ đầu vào. Bạn có thể mua ít nhất là một cổ phiếu và với một số nhà môi giới, bạn thậm chí có thể mua cổ phiếu phân đoạn.

Phí thay đổi tùy theo nhà môi giới, nhưng tốt nhất bạn nên tìm kiếm các tùy chọn có chi phí giao dịch rất thấp hoặc không có. Ngày nay, nhiều công ty môi giới truyền thống cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng đối với ETF.

Kết luận

Bây giờ bạn đã biết Quỹ ETF là gì và những ưu – nhược của nó để bạn có thể đưa ra lựa chọn đầu tư tốt hơn. Việc đưa ra các quyết định đầu tư đúng đắn đòi hỏi phải biết tất cả các sự kiện về một phương tiện đầu tư cụ thể và ETF cũng không khác. Biết được những nhược điểm sẽ giúp bạn tránh xa những cạm bẫy tiềm ẩn và nếu mọi việc suôn sẻ, hướng tới lợi nhuận gọn gàng.