Đầu tư chỉ số là gì? Nên đầu tư vào loại chỉ số nào để thu lợi nhuận cao? là những thắc mắc của các nhà đầu tư tài chính, đặc biệt là những người mới tìm hiểu về thị trường. Nếu bạn cũng đang quan tâm về phương thức đầu tư này thì đừng bỏ qua những kiến thức cơ bản về đầu tư chỉ số được giaodichchiso.com chia sẻ trong bài viết dưới đây.
Trong bài viết này
Tìm hiểu khái niệm đầu tư chỉ số là gì?
Trong thị trường tài chính, nếu nhà đầu tư không muốn đầu tư trực tiếp vào các loại sản phẩm như: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa… một cách riêng lẻ nhưng vẫn muốn tiếp cận thị trường thì đầu tư theo chỉ số chính là phương thức phổ biến nhất.
Có thể hiểu đơn giản, đầu tư chỉ số là phương thức đầu tư thụ động, nhà đầu tư sẽ sử dụng các chiến lược phù hợp để lựa chọn đầu tư vào các chỉ số có chứa nhóm sản phẩm, doanh nghiệp mà họ đang quan tâm.
Đầu tư hay giao dịch chỉ số là một phương thức phổ biến giúp các trader tiếp xúc với mọi thị trường trong giới tài chính, mà không cần phải bỏ tiền đầu tư trực tiếp vào hàng hóa, trái phiếu, cổ phiếu hoặc những dạng hàng hóa khác của doanh nghiệp
Ưu và nhược điểm của đầu tư chỉ số
Ưu điểm
Không phải ngẫu nhiên mà nhiều nhà đầu tư lại lựa chọn giao dịch chỉ số để gia tăng lợi nhuận. Bởi vì đây là phương thức đầu tư có nhiều ưu điểm nổi trội, có thể kể đến như:
Tỷ suất lợi nhuận cao
Bằng những phân tích từ thực tế, việc đầu tư chỉ số đã được chứng minh là có tỷ suất sinh lời cao hơn nhiều so với lãi suất khi bạn gửi một khoản tiền tương đương vào ngân hàng.
Hạn chế nguy cơ bị thao túng
Bất kể bạn là người mới tìm hiểu về thị trường hay là nhà đầu tư tài chính lâu năm thì không thể không biết đến hành vi thao túng thị trường. Hệ quả của hành vi này ảnh hưởng không nhỏ đến thị trường cũng như sự phát triển của nền kinh tế. Chính vì vậy, nó được coi là “nỗi ám ảnh” của các nhà đầu tư mới.
Tuy nhiên, theo đánh giá của giới chuyên gia, chỉ số là một trong những công cụ giao dịch ít bị thao túng nhất trong thị trường tài chính. Vì vậy, nhà đầu tư lựa chọn giao dịch chỉ số sẽ không phải lo lắng về vấn đề này.
Kiểm soát rủi ro hiệu quả
Các quỹ chỉ số không chỉ tập trung vào một số ít khoản đầu tư mà nó chứa một nhóm các doanh nghiệp cụ thể. Chính đặc điểm này sẽ giúp nhà đầu tư đa dạng hóa đầu tư và hạn chế rủi ro phi hệ thống mà vẫn đảm bảo mức lợi nhuận như mong muốn.
Mở tài khoản đầu tư chỉ số chỉ từ 20$ tại sàn giao dịch tài chính hàng đầu thế giới tại đây
Tiết kiệm thời gian
Các loại chỉ số phổ biến hiện nay thường lựa chọn những doanh nghiệp lớn, được đánh giá cao về tiềm năng phát triển và có tình hình tài chính ổn định. Do đó, lựa chọn giao dịch chỉ số sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian để tìm hiểu, phân tích về các loại cổ phiếu.
Nhược điểm
Vì thị trường tài chính luôn biến động nên không có một phương thức đầu tư nào chỉ có ưu điểm mà không có hạn chế và đầu tư chỉ số cũng không ngoại lệ.
Không thể kỳ vọng thu lợi nhuận nhanh chóng
Trong đầu tư, lợi nhuận và rủi ro luôn là 2 yếu tố song hành. Với các phương thức giao dịch có độ rủi ro càng cao thì khả năng sinh lời càng lớn và ngược lại. Mặc dù, giao dịch chỉ số có tỷ suất lợi nhuận cao so với gửi tiết kiệm ngân hàng nhưng bản chất nó là phương thức đầu tư an toàn, độ rủi ro thấp nên nhà đầu tư không nên quá kỳ vọng có thể thu lợi nhuận khủng như các phương thức khác.
Tính linh hoạt thấp
Quỹ chỉ số sẽ bao gồm nhiều doanh nghiệp nên bạn không thể đầu tư vào duy nhất 1 loại cổ phiếu hoặc linh hoạt thay đổi bởi phạm vi đầu tư của quỹ sẽ là tất cả các loại cổ phiếu đó.
Cần đầu tư dài hạn
Thông thường, đầu tư chỉ số sẽ hoạt động hiệu quả nhất trong các chiến lược dài hạn. Nếu bạn mong muốn thu lợi nhuận nhanh chóng trong thời hạn 1 năm hoặc vài tháng thì giao dịch chỉ số không phải là kênh đầu tư phù hợp với bạn.
Những yếu tố tác động đến giá chỉ số
Bên cạnh việc tìm hiểu khái niệm, đặc điểm đầu tư chỉ số là gì, các nhà đầu tư còn phải hiểu rõ giá chỉ số phụ thuộc vào những yếu tố nào để lựa chọn loại chỉ số và xây dựng chiến lược phù hợp.
Trên thực tế, giá chỉ số thường bị tác động bởi những yếu tố sau:
Tình hình kinh tế
Có thể nói, tin tức về kinh tế là yếu tố quan trọng quyết định giá chỉ số trên thị trường tài chính. Khi nền kinh tế phát triển hay có chuyển biến tốt thì giá chỉ số sẽ tăng và ngược lại. Do đó, các nhà đầu tư cần cập nhật thông tin mới nhất về tình hình kinh tế như: lạm phát, lãi suất, GDP, chính sách tiền tệ… để lựa chọn loại chỉ số phù hợp.
Tình hình chính trị
Sự ổn định chính trị và sự phát triển của nền kinh tế luôn có mối quan hệ mật thiết với nhau. Những quốc gia có sự ổn định về chính trị luôn dành được sự ưu tiên của các nhà đầu tư bởi giá trị đồng tiền của quốc gia đó có xu hướng tăng cao. Ngược lại, nếu nền chính trị của quốc gia không ổn định sẽ làm gia tăng mức độ rủi ro cho các nhà đầu tư.
Kết quả hoạt động của doanh nghiệp
Các doanh nghiệp niêm yết công khai trên sàn giao dịch đều phải công bố báo cáo tài chính theo quý hoặc theo năm tùy theo yêu cầu của sàn. Thời điểm sau khi các công ty công bố kết quả kinh doanh thường là giai đoạn giá chỉ số biến động nhiều nhất. Các quỹ chỉ số bao gồm các doanh nghiệp có lợi nhuận cao sẽ có xu hướng tăng mạnh và ngược lại, giá chỉ số sẽ giảm sâu nếu có nhiều doanh nghiệp trong quỹ làm ăn thua lỗ.
Thông báo của doanh nghiệp
Bên cạnh báo cáo hiệu quả kinh doanh định kỳ, thông báo từ các doanh nghiệp cũng có thể tác động đến giá cổ phiếu nói riêng và giá chỉ số nói chung. Vì vậy, nhà đầu tư cần chú ý đến các thông báo của doanh nghiệp như: thay đổi ban lãnh đạo, mua lại và sáp nhập, công bố sản phẩm mới…
Tâm lý của nhà đầu tư
Trước các biến động của thị trường, mỗi nhà đầu tư sẽ có thái độ, cảm xúc riêng. Đây chính là yếu tố tác động đến hành vi, mục tiêu đầu tư của họ. Khi phần đông nhà đầu tư có lựa chọn giống nhau sẽ ảnh hưởng đến giá của các loại sản phẩm trên thị trường.
Ví dụ, khi thế giới bắt đầu phong tỏa diện rộng vì đại dịch COVID-19, các nhà đầu tư đồng loạt bán các chỉ số vì họ dự đoán kinh tế sẽ bị suy thoái. Đến khi vắc xin thử nghiệm thành công, kinh tế bắt đầu hồi phục thì số lượng chỉ số được mua trên thị trường bắt đầu tăng trở lại.
Thông tin gây nhiễu trên thị trường
Cuối cùng, yếu tố ảnh hưởng đến giá chỉ số không thể không nói đến chính là các thông tin gây nhiễu. Với sự phát triển mạnh mẽ của internet như hiện nay, những thông tin phân tích thị trường tài chính xuất hiện tràn lan trên các website, mạng xã hội.
Nếu chưa có nhiều kinh nghiệm, nhà đầu tư sẽ gặp khó khăn khi không biết đâu là thông tin chính xác và đưa ra những nhận định sai lầm. Do đó, những thông tin gây nhiễu nói trên cũng là yếu tố gián tiếp tác động đến giá chỉ số.
Những chiến lược cần biết khi đầu tư chỉ số là gì?
Cũng như các sản phẩm khác, trước khi đầu tư chỉ số nhà đầu tư cần xây dựng chiến lược giao dịch rõ ràng, phù hợp. Bởi khi có chiến lược cụ thể, nhà đầu tư có thể đưa ra những quyết định nhất quán về thời điểm mua/bán, đồng thời, giảm thiểu sự tác động của cảm xúc đến quá trình giao dịch. Dưới đây là các chiến lược đầu tư chỉ số mà bạn có thể tham khảo:
Giao dịch dựa vào xu hướng
Với chiến lược giao dịch này, nhà đầu tư sẽ sử dụng các công cụ phân tích và chỉ báo kỹ thuật để xác định xu hướng giá trong khoảng thời gian dài. Nếu chỉ số có xu hướng tăng thì nhà đầu tư có thể mua và ngược lại, nhà đầu tư sẽ bán nếu giá chỉ số giảm.
Giao dịch dựa vào vùng hỗ trợ, kháng cự
Trong quá trình giao dịch, giá chỉ số sẽ biến động theo chuỗi đáy – đỉnh. Vùng hỗ trợ được gọi là đáy và vùng kháng cự là đỉnh. Việc xác định vùng hỗ trợ và kháng cự sẽ giúp nhà đầu tư thiết lập lệnh chốt lời/cắt lỗ kịp thời, tối ưu hóa lợi nhuận, kiểm soát rủi ro.
Giao dịch đột phá
Đây là chiến lược giao dịch được xây dựng thông qua việc dự đoán xu hướng sắp tới của giá. Có thể hiểu đơn giản, chiến lược này sẽ phá vỡ vùng giá đã được duy trì trong 1 thời gian trước đó. Khi thành công, giá chỉ số có thể biến động ngược với xu hướng cũ hoặc có thể tiếp diễn xu hướng cũ nhưng bứt phá mạnh mẽ hơn.
Top 3 loại chỉ số tốt đáng để đầu tư năm 2023
Dưới đây là 3 chỉ số lớn, phổ biến được nhiều nhà đầu tư lựa chọn trong nhiều năm qua:
Chỉ số S&P 500
S&P 500 (tên gọi đầy đủ là Standard & Poor’s 500 Stock Index) là chỉ số được hình thành dựa trên vốn hóa của 500 công ty lớn nhất được niêm yết công khai tại thị trường chứng khoán Mỹ. Để được chọn vào danh sách S&P 500, doanh nghiệp cần đáp ứng đầy đủ những tiêu chí gắt gao. Chính vì vậy, S&P 500 đang là một trong những chỉ số được đánh giá cao về tính khách quan, tiềm năng phát triển lớn.
Chỉ số Dow Jones (DJIA)
Dow Jones là chỉ số theo dõi 30 công ty đại chúng lớn trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ. Nó được coi như một “thước đo” cho tình hình kinh tế của Mỹ. Trong khi đó, nền kinh tế Mỹ có ảnh hưởng không nhỏ đến kinh tế thế giới nên chỉ số này cũng phần nào phản ánh sự phát triển của kinh tế thế giới. Với đặc điểm nổi bật này, Dow Jones xứng đáng nằm trong danh mục đầu tư của bạn.
Chỉ số NASDAQ
Nếu bạn là người yêu thích công nghệ thì chỉ số NASDAQ là loại chỉ số mà bạn không nên bỏ qua. Chỉ số này theo dõi khoảng 3000 công ty lớn trong thị trường công nghệ. Hầu hết các công ty công nghệ nổi tiếng tại Mỹ đều nằm trong danh sách này. Vì vậy, kể từ khi ra đời, NASDAQ vẫn luôn nhận được sự quan tâm và ủng hộ của đông đảo nhà đầu tư trên toàn thế giới.
Kết luận
Trên đây là những thông tin giúp các nhà đầu tư giải đáp thắc mắc đầu tư chỉ số là gì, đặc điểm của kênh đầu tư này cũng như những chiến lược giao dịch được đánh giá cao nhất hiện nay. Hy vọng sau bài viết này, các nhà đầu tư sẽ lựa chọn được loại chỉ số phù hợp và có khả năng sinh lời cao.
