Quỹ chỉ số hay quỹ mở là hình thức đầu tư mới lạ và ngày càng phổ biến với các nhà đầu tư ít kinh nghiệm, mong muốn kênh đầu tư ít rủi ro. Nếu quý vị đang quan tâm tới hình thức đầu tư này thì không thể bỏ qua 3+ cách đầu tư quỹ chỉ số đơn giản, hiệu quả dưới đây.
Trong bài viết này
Cách thức hoạt động của quỹ chỉ số như thế nào?
Trước khi khám phá cách đầu tư quỹ chỉ số , nhà đầu tư cần hiểu rõ cách thức hoạt động của kênh đầu tư này. Quỹ chỉ số , quỹ mở là quỹ đầu tư chứng khoán được tạo thành từ sự góp vốn của rất nhiều nhà đầu tư. Nguồn vốn này sẽ được quản lý bởi tổ chức quản lý vốn, được đầu tư vào nhiều ngành, mã chứng khoán khác nhau.
Nguồn vốn của nhà đầu tư được chia nhỏ nên có thể hạn chế được rủi ro lớn hơn. Tuy nhiên khi quyết định tham gia quỹ chỉ số nhà đầu tư không có quyền quyết định đầu tư vào đâu. Việc quyết định phụ thuộc vào các tổ chức quỹ với độ ngũ chuyên gia tài chính hàng đầu. Nhà đầu tư sẽ hưởng lợi nhuận khi hoạt động đầu tư có lãi và chịu lỗ nếu hoạt động đầu tư của tổ chức quản lý vốn không như tính toán.
Cách đầu tư quỹ chỉ số an toàn, hiệu quả
Nếu anh em trader đang có ý định tham gia vào đầu tư các chỉ số thì không nên bỏ lỡ thông tin tuyệt vời sau. Cách đầu tư chỉ số hiệu quả được đúc kết từ các chuyên gia hàng đầu.
Tìm hiểu về tổ chức quản lý vốn
Chắc chắn đây là điều đầu tiên nhà đầu tư cần cân nhắc khi tham gia quỹ chỉ số . Để đánh giá một tổ chức uy tín và có thể tin tưởng là điều không dễ dàng. Quý vị cần tìm hiểu thông tin, kiểm tra đầy đủ tài liệu có liên quan tới tổ chức quản lý vốn cũng như tổ chức sở hữu quỹ chỉ số . Các tiêu chí cần quan tâm: Cơ sở pháp lý, quy định chung, người sở hữu quỹ, đại hội nhà đầu tư, ban đại diện của quỹ, ngân hàng giám sát, chính sách đầu tư…
Ngoài ra, trader đừng quên tìm hiểu về kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹ của tổ chức đó. Thực tế có rất nhiều tổ chức lớn, sở hữu đội ngũ khủng tuy nhiên vì chưa có nhiều kinh nghiệm nên không thể tối đa hóa lợi nhuận.
Mỗi công ty sẽ có ưu, nhược điểm riêng nhưng trước khi quyết định tham gia nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ các công ty quản lý quỹ. Ưu tiên tổ chức cung cáp thông tin một cách minh bạch, rõ ràng và cụ thể. Cần có các con số xác thực về giao dịch, lợi nhuận dù là thua lỗ.
Lựa chọn quỹ phù hợp
Tham gia đầu tư dài hạn, ngắn hạn, yêu thích sự an toàn hay mạo hiểm, thực hiện giao dịch lớn hay nhỏ đều là lựa chọn riêng của mỗi nhà đầu tư. Tuy nhiên các tiêu chí trên quyết định rất nhiều tới cách đầu tư quỹ chỉ số quỹ và quỹ chỉ số phù hợp với khẩu vị, sở trường.
Ví dụ chỉ số quỹ trái phiếu được biết có lợi nhuận thấp nhưng khá an toàn, phù hợp với nhà đầu tư mới tham gia, ít kinh nghiệm, yêu thích sự an toàn. CCQ cổ phiếu là quỹ đầu tư có lợi nhuận cao nhưng đi kèm chính là khả năng rủi ro lớn, phù hợp với nhà đầu tư mạo hiểm.
Nhưng nhìn chung các quỹ chỉ số đều có rủi ro ít hơn so với các kênh đầu tư khác trên thị trường. Tuy nhiên nhà đầu tư vẫn cần thật cẩn thận khi lựa chọn quỹ chỉ số tham gia. Nếu sở hữu nguồn vốn dồi dào nên đa dạng các danh mục giúp phân tán rủi ro có thể xảy ra.
Quản lý nguồn vốn
Chi phí quản lý, chi phí giao dịch là yếu tố quan trọng và không thể thiếu khi tham gia chỉ số quỹ. Nhà đầu tư cần phải nắm rõ các chi phí này, kết hợp với số vốn bỏ vào từng quỹ để quản lý tốt nguồn vốn, lợi nhuận. Dưới đây là một số chi phí mà trader cần biết:
- Phí quản lý quỹ: Dao động từ 1 – 2%/NAV/ năm.
- Phí bán quỹ: 1 – 2 %/ năm.
- Phí giám sát: Khoảng 0.035%/ NAV/ năm (Chi phí này không chịu thuế VAT).
- Phí lưu ký: Khoảng 0.06%/ NAV/ năm.
- Phí quản trị quỹ: Khoảng 0.02 %/ NAV/ năm.
- Phí dịch vụ đại lý chuyển nhượng: 0.03%/ NAV/ năm.
Ngoài ra, tùy thuộc vào tổ chức quản lý quỹ chỉ số có thể sẽ có thêm các chi phí khác. Các chi phí này sẽ được thông báo rõ ràng trước khi trader tiến hành giao dịch. chỉ số quỹ không yêu cầu giá trị giao dịch tối thiểu, có thể tham gia chỉ từ 100.000 đồng. Tuy nhiên cách đầu tư quỹ chỉ số hiệu quả là nhà đầu tư cần tính toán lợi nhuận và chi phí, tối ưu để mức chi phí là thấp nhất.
3+ chỉ số quỹ ở Việt Nam tốt nhất 2023
chỉ số quỹ ngày càng được nhiều nhà đầu tư lựa chọn hơn, đặc biệt trong tình hình kinh tế có nhiều biến động như hiện nay. Cách đầu tư quỹ chỉ số đơn giản nhất là tham gia quỹ chỉ số phù hợp. Dưới đây là top các quỹ chỉ số được đánh giá cao nhất năm 2023!
Quỹ chỉ số của Techcombank
Đứng đầu danh sách là cái tên chắc hẳn đã quen thuộc với đông đảo anh em là quỹ chỉ số của Techcombank hay TCBF. Quỹ đã có hơn 6 năm thành lập, được đánh giá là quỹ mở nội địa đầu tư trái phiếu lớn nhất trên thị trường Việt Nam khi sở hữu giá trị lên đến 18.360 tỷ đồng. Đồng thời quỹ ghi nhận sự tham gia của hơn 30.000 nhà đầu tư trong và ngoài nước.
Phân bổ tài sản của quỹ TCBF tập trung vào các sản phẩm như sau:
- Trái phiếu chính phủ chiếm 25% quỹ.
- Trái phiếu doanh nghiệp chiếm 68% tổng quỹ.
- chỉ số tiền gửi chiếm 7% quỹ.
Các danh mục đầu tư của TCBF cũng được đánh giá cao với đa dạng lĩnh vực: Bất động sản, bán lẻ, tiêu dùng, chăn nuôi. Giảm thiểu được tối đa rủi ro dù thị trường gặp nhiều biến động cũng như có thể mang đến lợi nhuận hấp dẫn hơn.
Chỉ số quỹ VFM
Chắc hẳn trong danh sách cách đầu tư quỹ chỉ số hiệu quả chính là tham gia quỹ VFM. Đây là quỹ được rất nhiều nhà đầu tư cân nhắc đồng thời cũng là quỹ đầu tư uy tín. Được Công ty Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam bảo trợ. Đến cuối năm 2020, VFM có giá trị quản lý lên đến 15.000 tỷ đồng chiếm 15% giá trị tài sản của các quỹ chỉ số tại thị trường Việt Nam. Không chỉ uy tín, an toàn mà quỹ VFM còn có nhiều sản phẩm cho trader thoải mái lựa chọn.
- VFMVF1 – DCDS: Đây là quỹ đầu tư chứng khoán năng động DC và là quỹ đại chúng đầu tiên tại Việt Nam được thành lập vào tháng 4 năm 2004. Quỹ đầu tư cân đối và đa dạng danh mục nhằm hạn chế rủi ro. Tập trung vào các loại chứng khoán, trái phiếu như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu công ty và trái phiếu các công ty cổ phần cá nhân.
- VFMVF4 – DCBC: Đây là quỹ chỉ số thuộc quỹ đầu tư Doanh nghiệp hàng đầu DC. Sở hữu vốn đầu tư ban đầu lên đến 806.46 tỷ đồng vào năm 2008. Sau đó vào tháng 12/2012, quỹ đã chuyển đối thành quỹ mở nhằm đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu thuộc các ngành cơ bản cũng như chủ đạo của kinh tế nước ta.
- VFMVFC-DCIP: Đây là quỹ mở đầu tư trái phiếu dành cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm cách đầu tư quỹ chỉ số ngắn hạn. VFMVFC-DCIP sở hữu đa dạng các danh mục, tài sản. Các danh mục đầu tư của quỹ gồm trái phiếu, chỉ số tiền gửi, các công cụ có thu nhập cố định, giấy tờ có giá…
- VFMVFB-DCBF: Tiếp tục là quỹ thuộc quỹ đầu tư trái phiếu DC và hoạt động theo phương thức quỹ mở. Cách đầu tư quỹ chỉ số tập trung vào trái phiếu, các giấy tờ có giá và công cụ thị trường tiền tệ.
Cách đầu tư quỹ chỉ số an toàn: Quỹ Vndirect (VNDAF)
Quỹ Vndirect (VNDAF) được biết đến là quỹ đầu tư chủ động tiềm năng bậc nhất hiện nay, hứa hẹn lợi nhuận lên đến 12 – 15%/ năm. Quỹ Vndirect (VNDAF) chọn lựa cẩn thận và tham gia vào cổ phiếu có giá trị cũng như khả năng phát triển bền vững. Đặc biệt, không giới hạn tham gia với số vốn có thể chỉ từ 100.000 đồng.
Quỹ Vndirect (VNDAF) được biết đến là cách đầu tư quỹ chỉ số dành cho các nhà đầu tư có nguồn tiền rảnh rỗi, muốn đầu tư dài hạn, không có nhiều thời gian theo dõi thị trường. Cách thức đầu tư thuận tiện, thao tác dễ dàng trong mọi giao dịch.
Tham gia quỹ ETF
Một trong những cách đầu tư quỹ chỉ số hiệu quả chính là tham gia vào quỹ chỉ số ETF. Đây là quỹ đầu tư mô phỏng theo sự tăng giảm của chỉ số chứng khoán hoặc trái phiếu. Quỹ ETF có phần rất an toàn khi được niêm yết và giao dịch trên Sở giao dịch Chứng khoán như cổ phiếu. Quỹ ETF vượt trội với những điểm cộng sau:
- Tối ích về mặt chi phí: Quỹ quản lý theo hình thức thụ động nên phí quản lý thấp hơn. Đồng thời nhà đầu tư không cần thực hiện giao dịch mua bán thường xuyên nên cũng tiết kiệm được một khoản phí lớn.
- Quỹ ETF rất đa dạng khi đầu tư vào nhiều cổ phiếu nên nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục tham gia. Có thể tránh được những rủi ro từ biến động của thị trường.
- Tính linh hoạt: Tham gia giao dịch ETF, nhà đầu tư có thể thoải mái giao dịch tất cả thời điểm trong ngày và 5 ngày trong tuần. Giao dịch mọi lúc mọi nơi chỉ với thiết bị kết nối internet để truy cập vào sàn môi giới.
- Minh bạch và thuận tiện: Mọi giao dịch ETF đều được ghi chép trên hệ thống và nếu có sửa đổi cần sự đồng ý của đông đảo trader. Do đó, quỹ đầu tư ETF đảm bảo sự minh bạch, rõ ràng về thông tin.
Cách đầu tư quỹ chỉ số an toàn, hiệu quả là không khó và cần thiết với bất kỳ nhà đầu tư nào. Là xu hướng đầu tư mới và dự đoán được yêu thích trong tương lai, nhà đầu tư cần nắm vững cách thức chọn lọc và tham gia để có thể thành công mang về lợi nhuận. Đừng quên theo dõi giaodichchiso.com để biết thêm nhiều thông tin hữu ích khác.
